1. Einführung (Überblick über Modell und Zielsetzung)

SteuerPlanerPro ist eine digitale Lösung zur ganzjährigen, personalisierten Steuerplanung in der Schweiz. Das Modell zielt darauf ab, Privatpersonen und kleinen Unternehmen eine proaktive Steuerstrategie zu ermöglichen – basierend auf aktuellen Finanzdaten, geplanten Ereignissen und steuerlichen Optimierungsmöglichkeiten. Ziel ist es, Steuerlasten transparent zu machen und rechtzeitig Entscheidungen zu unterstützen.

2. Wert für den Kunden

Kundinnen und Kunden profitieren von einer kontinuierlichen Steuerprognose, automatischen Hinweisen auf mögliche Abzüge und einer frühzeitigen Planung von Maßnahmen wie Vorsorgeeinzahlungen, Spenden oder Investitionen. SteuerPlanerPro macht Steuern planbar, verständlich und stressfrei – über das ganze Jahr hinweg, nicht nur in der Einreichephase.

3. Zielgruppe

Berufstätige mit schwankendem Einkommen oder Bonusregelungen

Selbstständige, Freelancer und Kleinunternehmer

Expats mit steuerlich relevanten Auslandskomponenten

Familien mit Kindern, Teilzeitbeschäftigte, Eigentümer

Treuhandkanzleien mit digitalaffinen Kunden

4. Kanäle zur Verbreitung und Lieferung

Web-Plattform mit sicherem Login und Datenimport

Mobile App mit Push-Funktionen für Planungshinweise

API-Schnittstellen zu Buchhaltungssystemen, Banken, Vorsorgekonten

Empfehlungen durch Treuhänder, Steuerberater, Personalabteilungen

Werbemaßnahmen auf Finanzportalen, Vergleichsplattformen, Podcasts

5. Einnahmequellen

Monatliche oder jährliche Abonnements für Einzelpersonen (z. B. CHF 6.90/Monat)

Business-Abos für Selbstständige mit Mehrnutzerfunktion (ab CHF 14.90/Monat)

White-Label-Versionen für Treuhandbüros (Lizenzmodell)

Zusatzmodule: Quellensteuerprognosen, Vorsorgestrategien, Steuerreport-Export

Partnerprovisionen durch verknüpfte Finanzdienstleistungen

6. Schlüsselpartner und Ressourcen

Steuerexperten zur Validierung von Regeln und Simulationen

Entwicklerteams mit Fokus auf Datensicherheit und Benutzerfreundlichkeit

Partnerbanken und Vorsorgeeinrichtungen zur Datenintegration

Anbieter von Buchhaltungssoftware (z. B. Bexio, Klara)

Rechtliche Beratung zur Einhaltung kantonaler Vorschriften

7. Struktur der Kosten

Plattformentwicklung und technische Wartung: 40 %

Contentpflege und steuerrechtliche Updates: 15 %

Kundensupport und Onboarding: 10 %

Marketing und Vertrieb: 25 %

Lizenzen, Verwaltung, rechtliche Absicherung: 10 %

8. Skalierbarkeit und Nachhaltigkeit

Dank automatisierter Prozesse, modularer Architektur und wachsendem Datenfundament ist SteuerPlanerPro hoch skalierbar – sowohl innerhalb der Schweiz (durch kantonale Anpassungen) als auch international. Der kontinuierliche Mehrwert für Nutzer sichert die langfristige Bindung. Die Plattform fördert durch präventive Steuerplanung finanzielle Stabilität und vermeidet Nachzahlungen, was ein nachhaltiges Geschäftsmodell mit starker Kundenloyalität schafft.